Tarpusavio skolinimas. Šių dienų finansų rinkoje, kur kiekvienas gali tapti dalyviu, gerai valdomas investicinis portfelis yra labai svarbus pasyvių pajamų šaltinis. Nuspręsti kaip investuoti savo pinigus yra sunkus procesas. Prieš pradedant investuoti reikia atsižvelgti į tris pagrindinius dalykus. Norint suprasti investavimo procesą ir sukurti sąlygas sau priimti geresnius sprendimus būtina pagalvoti apie:

  • Investicijų tipus, kuriuos galėtumėte pasirinkti (obligacijos, akcijos, investiciniai fondai, Forex arba tarpusavio skolinimo platformas).
  • Investavimo strategijas, kurias naudosite investicijoms valdyti (diversifikacija, investicijų alokacija/paskirstymas)
  • Investavimo rodiklius įvertinti savo pelną / nuostolius (dividendai, kapitalo didėjimas/mažėjimas, kapitalo nusidėvėjimas, pajamos ir t.t.)

Kaip individualus investuotojas turite žinoti, kaip paskirstyti investicijas, kad geriausiai išpildytumėte savo asmeninius investavimo tikslus. Trumpai tariant, Jūsų investicinis portfelis turėtų patenkinti Jūsų ateities finansinius poreikius bei leisti jaustis patogiai.

Welltrado komanda – (Aistė, Povilas ir Tomas) nusprendė panaudoti savo patirtį ir sukurti tris skirtingus investicinius portfelius: konservatyvų, subalansuotą ir progresyvų. Nuo gegužės 8d pradėsime valdyti investicinius portfelius, kurie yra sukonstruoti iš investicijų į tarpusavio skolinimo paskolas. Kartą per mėnesį pateiksime investicinių portfelių apžvalgą.

Taisyklės, kurių laikysimės:

  • Kiekvienas portfelio valdytojas gauna 1000 EUR sukurti jo ar jos investavimo strategiją.
  • Pradžia: Gegužės 8d
  • Aistė valdo konservatyvų (mažos rizikos) portfelį, Povilas subalansuotą (vidutinės rizikos) portfelį, Tomas progresyvų (didelės rizikos) portfelį.
  • Regionas: tik Baltijos šalys
  • Investicinis diapazonas: nuo 1 iki 10 tarpusavio skolinimo platformų.
  • Investavimo portfelio limitai: konservatyvaus portfelio valdytojas turi investuoti į paskolas, kurios turi A reitingą; subalansuoto portfelio valdytojas turi investuoti 50% savo portfelio į A tipo paskolas ir 50% savo portfelio į paskolas, kurios turi B reitingą; progresyvaus portfelio valdytojas turi investuoti 70 – 100%  savo kapitalo į paskolos, kurios turi B ir mažesnį reitingus ir / arba 0-30% į paskolas, kurios turi A reitingą.
  • Įvertinti riziką bus naudojamas Šarpo rodiklis

Visų trijų portfelių valdytojai turi skirtingus tikslus:

  • Aiste, kaip konservatyvus investuotojas, siekia apsaugoti savo portfelio vertę ir ieško ilgalaikio kapitalo augimo potencialo investuodama į mažos rizikos paskolas.
  • Povilas subalansuoto portfelio valdytojas vidutiniškai toleruoja riziką, kad galėtų pasiekti kapitalo ir pajamų augimo balansą.
  • Tomas, kaip progresyvus investuotojas, siekia didžiausią dalį kapitalo investuoti į rizikingiausias paskolas.

Diversifikuotas investicinis portfelis yra geriausias jūsų spėjimas siekiant nuoseklios ir ilgalaikės investicijos augimo. Tai turi padėti apsisaugoti nuo didelių investicinio portfelio nuokrypių bei struktūrinių pokyčių ekonomikoje.

Birželio pradžioje apžvelgsime tris investicinius portfelius ir atskleisti strategijas, kurios buvo pasirinktos.